O RBI avisa contra a negociação forex ilegal na internet O Reserve Bank of India (RBI) advertiu investidores e bancos indianos contra a negociação ilegal de divisas no exterior através de portais de internet e eletrônicos que oferecem retornos elevados garantidos. Observou-se que a negociação cambial no exterior foi introduzida em vários portais de comércio internotelectronic que atrai os residentes com ofertas de retornos elevados garantidos com base em tal negociação forex. As propagandas desses portais internetonline exortam as pessoas a negociar em forex por meio do pagamento do montante do investimento inicial em rupias indianas, informou o RBI em uma circular. De acordo com o RBI, algumas empresas contrataram agentes que pessoalmente contatam as pessoas para realizar esquemas de investimento de negociação forex e atraí-las com promessas de retornos exorbitantes desproporcionais. A maior parte da negociação forex através desses portais é feita com base em margining com grande alavancagem ou em uma base de investimento, onde os retornos são baseados na negociação forex. O público está sendo convidado a fazer os pagamentos de margem para essas operações de negociação forex on-line através de departamentos de cartões de crédito em várias contas mantidas com bancos na Índia. Também é observado que as contas estão sendo abertas em nome de indivíduos ou preocupações de propriedade em diferentes agências bancárias para cobrar a margem de dinheiro, dinheiro de investimento, etc, disse o RBI. Recomenda-se aos bancos que exerçam a devida cautela e sejam vigilantes demais em relação a tais transações, alertou o RBI. É esclarecido que qualquer pessoa residente na Índia que recolha e efectue o envio de tais pagamentos directamente indiretamente fora da Índia se responsabilizará por contravenir a FEMA, 1999, além de ser responsável por violação de regulamentos relativos ao conhecimento de suas normas de clientes (KYC) e Anti lavagem de dinheiro (AML) padrões, disse. O RBI esclareceu que uma pessoa residente na Índia pode entrar em futuros de moeda ou opções cambiais em uma bolsa de valores reconhecida na seção 4 da Lei do Contrato de Valores (Regulamento), de 1956, para proteger uma exposição ao risco ou de outra forma, sujeito a tais termos e Condições que podem ser estabelecidas nas instruções emitidas pelo RBI de tempos em tempos. Tome a rota certa para a negociação no forex. Com muitos riscos envolvidos no comércio de moeda no exterior, os índios residentes que desejam beneficiar de movimentos de divisas devem negociar na bolsa negociada Derivados monetários disponíveis no país. A introdução de derivados cambiais em trocas reguladas há quatro anos abriu uma nova classe de ativos para índios. Mas, além do domínio da paisagem regulatória do país, um mercado de câmbio internacional no exterior também parece prosperar. Oferece mais opções e apostas maiores. No entanto, negociar nele é ilegal para os índios e traz riscos elevados. Violação de leis Os portais da Internet que oferecem comércio de moeda parecem comuns nos dias de hoje. Eles anunciam amplamente 8212 principalmente em uma variedade de sites 8212 atraindo clientes com retornos rápidos e muito dinheiro. Em alguns portais, os rostos sorridentes proclamam com que facilidade fizeram várias centenas de dólares em questão de dias e convidaram outros a se juntarem a eles. Em outros, pessoas aparentemente bem sucedidas exalam os benefícios do comércio forex e contam como isso ajudou a ganhar renda extra. Don8217t cair para o espião de marketing. Não corre o risco de perder o seu dinheiro, mas você se encontrará no lado errado da lei. O Banco da Reserva da Índia (RBI), em mais de uma ocasião, advertiu contra a negociação cambial no exterior através de portais de negociação na Internet. Em primeiro lugar, emitiu um aviso em fevereiro do ano passado e seguiu duas notificações 8212 em abril de 2017 e novembro de 2017 (ver links abaixo). O RBI observou que a negociação cambial 8220overseas foi introduzida em uma série de portais de negociação Internetelectronic atraindo os residentes com ofertas de rendimentos elevados garantidos com base em tal negociação forex8221. Ele esclarece que 8220. Qualquer pessoa que resida na Índia que colete e realize a realização de tais pagamentos diretamente indiretamente fora da Índia se faria a si mesma responsável por uma contravenção à Lei de Gerenciamento de Câmbio (FEMA), 1999, além de ser responsável pela violação dos regulamentos relativos a Conhecer seu Cliente (KYC) Normas de lavagem de dinheiro antigos (AML ).8221 A mensagem é clara. As remessas para tais negócios não são permitidas pela lei. Podem ser tomadas medidas legais contra os residentes indianos que coletam e enviam esses pagamentos. Os especialistas do mercado Forex concordam com o aspecto legal. Diz Anil Bhansali, vice-presidente, Mecklai Financial Services, 8220As por FEMA, todos esses negócios são ofícios ilegais. A cobrança de margem para esses portais on-line também é uma violação da FEMA8221. Anindya Banerjee, gerente sênior da Kotak Securities, explica, 8220. O RBI não permite o uso de divisas para negociação de alavancagem. Geralmente, os portais de forex oferecem alavancagem de 8216x8217 vezes, portanto, eles violam as diretrizes do RBI.8221 As empresas que oferecem comércio on-line em moedas geralmente são baseadas fora do país, muitas vezes em paraísos fiscais, como Chipre. Eles não têm endereços e números de contato na Índia, embora possam nomear agentes para manter contato e solicitar clientes em seu nome. Como tal, essas empresas podem estar fora do alcance do regulador. Mas os residentes indianos que entram em tais negócios e entidades, como agentes, bancos e empresas de cartões de crédito que os facilitam, serão passíveis de ação regulatória. De acordo com Vikram Murarka, Estratégia em Moeda Estratégica, Kshitij Consultancy Services, 8220Legally, as empresas são livres de oferecer comércio on-line, uma vez que não são responsáveis pelo RBI. As restrições de RBI aplicam-se aos cidadãos indianos residentes. Então, legalmente, eles são aqueles que devem desistir da negociação em linha.8221 Outros riscos Embora os dados sobre a quantidade de volume de negócios roteados para os portais de negociação na Internet que ofereçam negociação forex não estão disponíveis, a tendência parece ter capturado. Como o RBI observou, muitos residentes indianos caíram presas de ofertas tentadoras e perderam dinheiro pesadamente. Atraídos pela atração de retornos bonitos, a alavancagem muito alta oferecida (apostas até 400 vezes ou mais permitidas na margem) e vários pares de moedas para trocar (muitas entidades oferecem até 52 pares), muitos comerciantes Parecem testar a sua sorte no mercado de câmbio no exterior, nem sempre com bons resultados. Os riscos surgem de muitas fontes. O mercado monetário global é indiscutivelmente o maior e o mais sofisticado do mundo. Os investidores crédulos sem o know-how necessário e impulsionados pelo seu sucesso em 8216demo8217 podem facilmente queimar seus dedos no jogo real. Além disso, o comércio de moeda estrangeira oferecido por portais de Internet pode ser na natureza de contratos de 8216 para diferença8217 (CFD), um tipo diferente de produto derivado que muitos comerciantes podem não estar familiarizados. A alavanca alta também atua como uma espada de dois gumes. Embora tenha o potencial de multiplicar lucros, ele aumenta as perdas. Há também o risco e o custo de conversão, e a taxa de comissão que os residentes indianos incorrem ao converter Rúpias em moeda estrangeira e vice-versa. Finalmente, há risco de contraparte para o comerciante indiano 8212 o perigo de que o partido na outra extremidade possa não honrar seu compromisso. A maioria das empresas que oferecem transações de moeda no exterior executam suas negociações não em bolsas reguladas onde a liquidação comercial é garantida, mas no mercado de balcão mais arriscado (OTC). De acordo com Vikram Murarka, 8220, essas empresas geralmente não executam os negócios nas bolsas. Eles quase sempre operam no mercado OTC.8221 As empresas que oferecem operações cambiais no exterior na Índia estão fora do alcance dos regulamentos do país. Os residentes indianos que se encontram em curto prazo podem ter pouco ou nenhum recurso para que suas queixas sejam resolvidas. Os remédios, mesmo quando disponíveis, podem ser caros de implementar e ser um processo prolongado. A linha inferior. Com os riscos legais e operacionais envolvidos no comércio de moeda no exterior, os índios residentes que possuem o know-how e desejam se beneficiar de movimentos de divisas devem negociar os derivados cambiais negociados em bolsa disponíveis no país. A escolha legal O comércio de derivativos de moedas em trocas reconhecidas, que foi permitido pelo RBI e SEBI em 2008, expandiu-se em termos de ofertas de produtos e volumes. Atualmente, as três bolsas de valores 8212 NSE, MCX-SX e a United Stock Exchange (USE) 8212 facilitam esses negócios. O primeiro produto a ser introduzido foi futuros cambiais no par do dólar norte-americano 8211Praude. Negociação de futuros na Rúpia em relação a outras três moedas principais: 8212 euros, a libra britânica e o iene japonês 8212 seguiram. Em 2010, quando as opções de moeda foram permitidas no par USD-INR, a NSE e a USE introduziram o produto. Após uma longa batalha regulamentar, a MCX-SX também lançou opções de moeda USD-INR em agosto de 2017. Os contratos de futuros de moeda têm um ciclo de 12 meses e as opções de moeda têm um ciclo de três meses. Então, hoje, os comerciantes de moeda na Índia têm uma cesta mais ampla para escolher. Eles podem negociar futuros e opções em quatro principais moedas em relação à Rúpia em três trocas. O acordo de comércio é garantido pelas trocas. Todos os contratos são liquidados em dinheiro sem contratos físicos. A maior parte dos negócios ocorrem no NSE e MCX-SX com liquidez recém-nascida no USO após o exame regulatório. A maioria dos negócios acontece no par USD-INR. A melhor liquidez, mais pares de moedas e as preocupações sobre a estrutura de custos podem ajudar a atrair mais comerciantes no mercado de derivativos cambiais trocados. Links para comunicações RBI: (Este artigo foi publicado em 25 de agosto de 2017) Obtenha mais suas notícias favoritas entregues em sua caixa de entrada Por que o RBI não permite, como é nosso próprio dinheiro, estamos investindo. Há muitas pessoas que também estão perdendo dinheiro em mercados compartilhados. Então Govt está ganhando dinheiro nos mercados da Share. Govt não pode ganhar dinheiro se eles permitem o comércio forex na Índia. Há muitas coisas na Índia para fazer para aumentar a economia, a Índia está sempre fora do jogo em todos os círculos. Publicado em: 29 de agosto de 2017 às 01:29 IST 013 Este artigo está fechado para comentários. Por favor, envie por e-mail ao Editor NUNCA perca as últimas notícias, o enviaremos em sua caixa de entrada
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